2017，SEC打響第一槍｜EB-5要聞
流覽次數：6136    添加時間:2017/1/22    來源:EB5Sir 美國EB5一點通

題圖來源：eastbaytimes.com網站

一大早，業內朋友傳來消息，美國時間，1月17日，三藩市區域中心（SFRC）及其老闆Thomas M. Henderson被SEC起訴。

收到消息，我說了句：SEC終於起訴了。坦率地講，從去年中瞭解到案件細節，到今天SEC起訴，已經過去了大半年。

Thomas M. Henderson被SEC起訴，源自於幾年前與其前合夥人，Allan Young非和平分手，隨後在2015年7月起，Allan開始起訴Thomas挪用資金，侵害自身利益。一直到2016年上半年，法院已經指定了接管人，接管相關企業的權益，並且認定Thomas挪用了資金，並同時發函給移民局和SEC，披露了法庭的調查結果以及挪用資金的情況。

也就是16年年中，EB5Sir本人得到了相關的法院訴訟檔，以及法院給移民局和SEC的信函，並且開始小範圍地做了些瞭解，隨著Allen起訴Thomas案件的進一步深入發展，更多的資訊逐步披露出來，基本已經能夠認定Thomas挪用EB-5投資者資金的指控屬實，SEC下手也是遲早的事情了。

根據SEC的訴狀：

1. 2010起，Thomas通過SFRC，從大約215個EB-5投資者處，募集了大約1.15億美金，其中大約1.07億美金投資款和890萬發行費；
2. Thomas挪用了應該投入的EB-5項目中的資金，至少960萬美金，其中34.6萬用作個人房產，380萬開了兩家餐館，510萬用作其他業務，39.4萬支付個人開支；
3. 在發行費之外，Thomas共支付了1660萬美金給海外行銷機構，比其收到的發行費890萬至少，多出750萬美金的投資款；
4. Thomas還將投資款在不同項目之間挪用，影響了EB-5投資者滿足綠卡的條件；

SFRC涉及7個EB-5項目，主要有：Comprehensive Care養老院、CallSocket呼叫中心、 North America 3PL物流中心、West Oakland Plaza廣場、California Gold Medal乳製品廠。而被告，在七個EB-5項目間，互相挪動資金，而不顧及EB-5綠卡的要求，譬如：

1. Comprehensive Care of Oakland, L.P. (“CCOO”) 項目，招募了24名投資者，其中被轉移了大致470萬到SFRC帳戶，並且使用大概130萬為CallSocket Holding Company購買Tribune Tower建築；
2. CallSocket，共三期呼叫中心，分別招募了36/31/39名投資者，按照項目檔是三個獨立項目，除了資金在幾個項目中相互挪用，還挪走250萬購買其他項目的倉庫，並將二期和三期項目資金分別有1480萬和1650萬被轉移到了SFRC帳戶；
3. NA3PL物流項目，40名投資者，其中1740萬被轉移到了SFRC帳戶；
4. West Oakland Plaza零售中心項目，從2015年11月到2016年9月，只募集了200萬美金，但是卻有78.6萬美金被轉移到North America 3PL公司；
5. California Gold Medal項目，從2015年8月到2016年11月，41名投資者，挪用240萬購買加州Tipton的物業，挪用180萬支付其他費用和服務，並轉移140萬到SFRC帳戶；

SFRC被SEC起訴，無論案件怎樣進展，又將給EB-5行業帶來一個新案例：

1. 案情複雜：SFRC，共涉及7個項目，200多投資者，項目方Thomas缺乏對證券法規的基本尊重，資金挪用嚴重；
2. 項目直銷：區域中心在國內開設直屬機構，面對投資者直接銷售，招募了絕大多數投資者；
3. 內部舉報：SEC調查，是源自于前合夥人Allan Young起訴區域中心負責人Thomas觸發的，從去年中所獲得的法庭檔顯示，在2016年4月時，法官已經讓接管人分別去函移民局和SEC，通知SFRC涉嫌挪用資金，請移民局和SEC參與調查。
4. 案中套案：當前，Allan起訴Thomas的案件，當前尚未瞭解，現在SEC有加入了訴訟。案情性質不一樣，一個是合夥人之間訴訟，一個是SEC代表政府部門的欺詐訴訟；
5. 維權複雜：由於涉及7個項目，每個項目中投資者的移民申請狀態不一，維權訴訟複雜。就個人瞭解，呼叫中心一期和二期，投資者已經獲得臨時綠卡，一期已經遞交了I-829申請，三期有部分投資者也已登陸，其他項目投資者才剛剛開始。在不同移民階段的投資者，會有不同的利益訴求，就本人過去半年多瞭解而言，Allan和Thomas之間的訴訟，很多投資者早已知曉，並且已經通過法庭檔瞭解到Thomas挪用 項目款，但是一直未採取自救的維權行動，就在於為了維護自己的綠卡申請狀態，而更多地受制於Thomas的掌控，畢竟捂著蓋子不招來SEC事情不鬧大還有可能保住綠卡。這也是EB-5案件相比普通投資欺詐案件的複雜之處；
6. 盡職調查：盡職調查的重要性，再怎樣強調都不過分。我們都明白，EB-5的成功，100%依賴於項目。EB-5投資者，在投資之前，做些基本工作的話就有可能避免。如：2015年7月，Allan起訴Thomas，2015年9月，West Oakland shopping center起訴Thomas，美國當地媒體都做了報導，在Google上都能查到相關記錄，隨著Allan起訴Thomas案件進展，法庭指定接管人查封公司財產等，都在美國媒體有相關的披露。

這幾年，SFRC在中國的業務，如火如荼，中國投資者是否因其光鮮的直營店面，而忽略了基本的盡職調查？而投資者，是否又因為各種原因認為沒有中間環節，而更加可靠，而且Thomas可是正宗的美國白人。回想這兩年發生的大案件，Jay Peak大多通過律師招募，SFRC大多通過自己直屬機構招募，不通過所謂的仲介機構並不一定能使得你的投資更加安全。

當前，投資者通過各種管道選擇項目，有親朋好友，有網路大V，有QQ微信群友，投資者需要意識到的是，無論是否有仲介機構，你需要明白每個相關方的利益所在，所有給你推薦 項目的人，都有可能在背後有利益驅動。

 

文章來源：EB5Sir 美國EB5一點通