投資移民

ALC區域中心項目安全分析(下)
流覽次數：3141 添加時間:2018/7/3 來源:Frank Tsang臧煜卓

11. 綠卡安全和資金安全是投資人最關注的兩大問題，ALC聯邦貸款項目如何保障投資人的綠卡安全
ALC所有項目全部採用建築完工擔保與（只使用）建築階段產生的間接就業相結合的策略，確保EB-5投資人需要的就業100%全部到位，全部EB-5資金安全運轉！

另外，為降低就業（I-829申請）風險，美國借貸中心從兩年前開始就只使用建築過程中產生的就業，只要項目完工，就業就全部成功創造。這也就意味著隨著建築完工擔保開始正式通過協議執行，就業風險就徹底不再存在了。

12. ALC聯邦貸款項目的出場與還款機制
在I-829送件時開始辦理還款手續，通知項目方新的貸款利率及協商新的二級金融機構接手貸款金額，退還I-829送件投資人；在全部I-829批准後，幫投資人清算LP(有限合夥)稅務責任，再註銷整個LP。

13. EB-5投資移民申辦流程的程序
中國大陸排期15年，中國臺灣無排期，臺灣EB-5審理時間8—24個月。
1. 簽訂移民服務合約
2. 瞭解投資項目相關合約
a. 區域中心定金協議
b. 投資備忘錄
c. 商業計畫
d. 退款協議
e. 送件律師委託協議
3. 簽約
4. 整理資金來源證明文件（家庭/個人資料）
5. 向移民局送件（8-24個月批准）
6. NVC/AIT面談
7. 赴美報到
8. 兩年後去除條件式身份送件
9. 90天后辦理還款手續

14. ALC提供的團隊服務
區域中心在項目運營當中也擔任與投資人成立的投資公司裏的主要合夥人(General partner)角色，以下是在擔任GP前後所做的服務。

區域中心擔任GP前的服務：
• 對項目的盡職調查，風控，相關法律文件，向移民局提出申請，並支付相關費用
• 協助客戶在國內開立美國銀行帳號，安排合法向美國銀行匯款
• 對於客戶資金來源證明給出專業合法的法律建議
• 設立項目有限合夥公司(LP)，支付法律及相應費用
• 提供移民律師所需的申請材料，包括項目商業計畫等，有限合夥公司等，區域中心等相關材料。

區域中心擔任GP後的服務：
• 代表有限合夥公司(LP)與項目方簽訂貸款協議
• 在與項目方約定貸款交付前，如果未招滿投資人，則需向第三方借貸或新增合夥人以補齊全額的貸款金額，以便項目順利開工
• 運營管理投資人的LP，包括所有商業事務，法務，稅務，花費，收入，分配及支出盈餘，等業務
• 轉出投資款至項目借款方
• 與項目方，建設公司，第三方資金監管，甚至工程完工擔保公司簽定協議
• 依照資金監管和工程完工擔保公司的審核報告，每月向專案支付建設所需資金
• 依照合約督促項目方全力配合各項符合投資人申辦美國綠卡的所有條件
• 萬一出現項目方違反合約，將立即採取法律程序，取回投資人的資金，並盡力確保投資人的綠卡申請繼續有效。包括：安排新的項目方轉移借貸資金以符合移民局的申請要求。
• 代表投資人處理LP個人應繳交的稅務。

在投資人I-829（去除條件身份）批准後，區域中心將採取以下動作：
• 通知項目方新的貸款利率及協商退場方式並安排現金支付LP的貸款總金額
• 還給投資人的投資款並註銷LP

區域中心對新移民的客戶會提供更貼心的服務，譬如：
• 支付全家成員（不含超齡子女）移民申請服務（從I-526到I-829）的律師費
• 客戶遠端在美國銀行開設個人帳戶的開戶費用
• 客戶資金來源證明的解決方案，並協助操作
• 國際稅法專家初步稅務規劃諮詢
• 子女在美的教育諮詢
• 私人定制財富規劃諮詢
• 客戶在美安家相關資源的對接
• 協助解決家庭成員當前在美的移民身份
• 其他

總結：聯邦貨款項目嚴格的風控準則，和獨特的資金結構，要獲得EB-5資金和政府貸款的企業須經過多輪次風控審批，只有“僅憑未來現金流就足以還貸”的極少數優質中小企業才能接受貸款。成倍的抵押資產，和第一順位的清償順序，更是給EB-5投資人提供了最大限度的資金安全。而其標準化的金融產品特性，也給投資人搭建了幾年後合理自然的退出方式。

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https://m.qlchat.com/topic/2000001481441372.htm?shareKey=a0eb0ebca7899ef0b730785855edfb66

作者：Frank Tsang臧煜卓
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