絕妙的政府資金杠杆2：SBIC政府惠利基金
流覽次數：3092    添加時間:2016/3/19    來源:美國明石

SBIC政府惠利基金是明石管理推出的私募股權基金。利用SBIC計畫中美國政府擔保債券資金的融資杠杆，通過私募股權資本結構化配置，為投資者創造顯著高於市場回報的投資產品。不僅如此，兼顧“高收益“的同時，SBIC政府惠利基金憑藉其嚴格的金融風控機制，利用獨特的投資模式和選項模式，精益探索，從多角度為投資人分散投資風險，實現”低風險“的投資回報。

投資模式夾層貸款
SBIC政府惠利基金利用具有爆發性增長的夾層貸款投資模式，投資回報包括現金收益和潛在的股權收益兩部分。基金通過投資具有穩定現金流的中小企業，收取貸款固定利息，以保障投資回收現金流和控制資金退出時間點。
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同時，SBIC政府惠利基金採用資產抵押類證券（Asset-Backed Securities，簡稱ABS），包括固定資產抵押（如房產）和非固定資產抵押（如股權，股本，所有權，現金流，應收賬款），近2倍抵押價值為投資者本金回收提供保障。

SBIC政府惠利基金和其關聯基金在過去5年累計損失率均都低於市場平均水準，如下圖
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選項模式橫向佈局，多元化投資
通過整合美國聯邦政府惠利計畫資源，明石管理跨行業跨地域積極橫向佈局中小企業融資市場。利用其多年積累的美國本土強大的金融管道優勢，與大型商業銀行，投資銀行，金融服務供應商戰略合作，全方位深度挖掘、篩選，審核高品質的中小企業融資專案。15-20家的經SBA審核批准的SBIC為明石管理的SBIC政府惠利基金提供穩定的項目資源，項目池超過200家的中小企業融資專案。
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SBIC政府惠利基金以多元化投資為著眼點， 綜合分析多方面因素， 靈活投資。貸款專案必須滿足嚴格的審核標準條件和程式。同時，投資組合的配置須同時保證融資項目間行業關聯低，區域分散，極低的資本市場連接度等，從而有效地避免市場波動性風險。

貸款企業標準條件
明石對所投資的中小企業專案有嚴格的篩選標準，對貸款用款，貸款結構有明確的定義。如下圖，
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雙重過濾審批機制明石投資的中小企業信貸審批經由多道程序，雙重過濾確保投資高品質低風險。SBIC政府惠利基金投資審批顧問團隊包括：前美國中小企業局（SBA）高級投資委員會委員、前黑石集團首席風控官 ，前巴克利證券部管理高層，前瑞信（Credit Suisse）地區總裁等。
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通過SBIC政府惠利計畫的融資杠杆, SBIC政府惠利基金在取得“高收益”回報的同時，嚴格的雙重風控標準有效地降低了投資的風險。獨具創新的投資模式和選項模式為投資人帶來高於市場競爭力的投資產品。循著SBA的政府路線，打造設計政府，民企，海內外資本的良性互動格局。

若想進一步瞭解SBIC政府惠利基金資訊，請填寫基本資訊：
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來源：美國明石

關於明石管理公司
明石管理(Sunstone Management, Inc.)是位於美國加州長灘（Long Beach）的私募基金管理機構，明石及其全資子公司Elite Advisors LLC 是在SEC美國證券交易委員會正式註冊登記的投資顧問公司。 明石管理的投資業務主要針對中國和美國的大型銀行、信託，基金等金融機構以及高淨值投資人。
明石SBA504 固定收益基金：通過投資美國中小企業局SBA504貸款產生利息作為固定收益並按季度發放給投資人。年化固定收益4%—6%。
明石SBIC政府恵利基金：投資於美國中小企業局SBA的SBIC中小企業計畫，以夾層貸款方式取得10%以上的年化高收益。
明石管理所有投資項目均有商業地產及其它固定資產擔保抵押，遠離傳統金融市場的高度不穩定性和同等回報產品的過度金融杠杆化操作。 截至2016年，明石管理共投資40個項目，成功率保持100%。投資項目涉及酒店、養老中心、辦公樓、生產企業、醫療健康機構、教育、娛樂、農業（釀酒業）、服務業等十幾個領域，地理範圍涵蓋全美12個州，項目預算總投入超過6億美元。 明石管理尤為重視私募資金的管理，為全球追求低風險穩定收益的投資人提供完美的資金整體規劃及操作方案。
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