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重要披露：EB-5資金來源，移民局最新審批標準
流覽次數：1127 添加時間:2024/7/28 來源:美國EB5一點通

移民局，對於資金來源-SOF(包括資金路徑-POF)的審案標準，這麼多年來一直是在變化中，除了偶爾通過會議對外宣佈之外，再也沒有對外界披露的正常渠道。

我們通常說的資金來源，其實包括兩個部分：資金來源 - SOF和資金路徑 - POF，特別是對於中國和越南這些國家的投資人而言。

在前幾篇的文章中，EB5Sir已經談過，這些年的幾個大趨勢：

1. 嚴審Huanhui；
2. I-829審理資金來源；
3. 中國因素；

參考閱讀：
資金來源，移民局的審理亂政
資金來源+資金路徑，移民局最新審案動態
I-829被拒的兩大原因｜資金來源系列

今天，我們看下IIUSA最近的一篇文章，由Ira Kurzban律師的兩個弟子John Prat和Edward Romas與IIUSA，通過信息公開法案(FOIA)起訴移民局要求提供內部審案資料，得到了近5000頁的材料，整理出的如下審案趨勢。

I. Huanhui

移民局內部有把這個叫做，informal value transfer - IVT。

從2017年起，以前一直在用的各種Huanhui方式成了被移民局質疑的問題(各種方式可以看這篇：資金來源+資金路徑，移民局最新審案動態)，被要求補第三方的合法資金來源材料。

根據FOIA訴訟所獲得的材料，移民局在2017年內部的郵件中明確指出，根據與FDNS [Fraud Detectionand National Security]部門的交流，開始將Huanhui作為審查重點。

注：FDNS是移民局下屬的一個部門，主要職責是確定申請移民福利的個人或組織是否對國家安全、公共安全或國家合法移民系統的完整性構成威脅，具體說就是打擊欺詐和維護國家和公共安全。

細節還包括：

1. 移民局內部已經為此，建立了大量的內部流程和審案官培訓文檔；

審案官會要求提供：

a. 第三方的USD哪來的
b. 與EB-5投資人之間是否有協議
c. 投資人到第三方的資金路徑
d. 第三方的牌照

2. 移民局開發了一個第三方Huanhui人的“IVT Tracker”系統，在I-526和I-829階段都會輸入第三方的信息，進行標注。重複出現，就會體現審案官注意。一旦重複出現5次，就可能會被送去執法部門的數據庫；

3. 移民局還和其他部門協作，包括財政部的Financial Crimes Enforcement Networ，ICE的Homeland Security Investigations，稅務局IRS和國務院DOS。這些部門對於第三方是否涉及洗錢和匯款欺詐等很有興趣；

II. 針對中國

上次我在談到川普如果上臺後對EB-5的影響(川普穩了，EB-5會怎樣？)，其實我漏了這個因素。本節討論的內容，在川普上臺之後估計會更加惡化，中國投資人需要引起注意。

針對中國，特別是一些在“雷達上”的，上了名單的高科技企業，無論是任職還是有業務往來所獲得的收入作為資金來源，是很有可能會被拒的，以菊廠最為典型。

這個我在上次的文章中談過：I-829被拒的兩大原因｜資金來源系列。

還有幾個要點：

1. 審案官被要求審查與CCP聯繫的記錄；被問我什麼意思，自己百度。

2. 移民局建立了一個“非法機構的資金來源”工作組，審查那些來自“非法機構”的資金來源，特別是“雷達上”的中國高科技公司，包括在EB-5部門和FDNS培訓上被點名的；

III. I-829階段審查資金來源

I-829，以前移民局都不審理資金來源的，資金來源的審理工作都在I-526階段做的。

但是，根據FOIA所獲得的最新I-829審案官培訓材料，移民局指示I-829審案官：

1. 對I-526申請階段所做出的資金來源決定，給予“遵循”；
2. 但是，如果發現I-526階段對資金來源的決定存在“法律或事實上的錯誤”，這種“遵循”可以被推翻；
3. 根據這一指示，當I-829審案官確定“遵循”是不合理的時候，會進行新的資金來源審查；

所以，我們會看到I-829階段關於資金來源的補件和被拒。

之前的文章，談過一些：I-829被拒的兩大原因｜資金來源系列。

當然，律師們認為移民局這樣做是不合法的：

“這種移民局指導似乎繞過了對I-829申請階段資金來源審查的明確法規限制。根據一項長期存在的法規，只有在政府“知道”投資者的資金是通過非法手段獲得時，I-829申請才能因資金來源原因被拒絕。這一標準要求的，不僅僅是發現原始資金來源記錄在法律上或事實上以某種方式不足(正如移民局的“尊重”政策似乎允許的那樣)。相反，法規的明確含義，要求移民局有新的積極知識，即資金來源是非法的。儘管移民局培訓引用了這一法規，但它並沒有討論法規文本，對希望重新考慮I-526申請階段所做出的有利資金來源決定的審案官所施加的限制。”

相信大家都很關心這個問題，畢竟很多投資人都接近耗了十年了，最後一步你再告訴我資金來源被拒，實在無法接受。

上次文章中談到給我留言的投資人，我也請他去找Ira徒弟去了，看看是否有機會扳回來。以後如果有相關I-829審案的消息，我再和大家溝通。

IV. 移民局會使用其他部門的數據庫來審案

審案官被要求，全方位審查資金來源。

譬如，他們被要求使用國務院DOS的數據庫，包括：the Consolidated Consular Database(CCD)，非移民簽證申請數據庫。

他們會審查：

1. 是否有“雷達上”的公司的工作經歷；
2. 是否有在CCP和Army等工作經歷；
3. 是否有過公務簽證，暗示ZF關係；

還會看，與DS-160的工作經歷是否一致，不一致就可能收到補件或被拒。

此外，從領館面簽官的面簽記錄上獲取的信息，是不能在移民官審案的文件，NOID/RFE等中出現的，被要求保密。所以，這可能會導致利用這些面簽記錄做藉口。具體如何執行，尚不清楚。

V. 虛擬貨幣導致更多審查

移民局對於虛擬貨幣比較矛盾，因為他們明確指出這會被用來洗錢，在一段時期裡類似案子都被擱置，並且交給特定的審案官進行處理。

根據21年5月的一份內部指南，最後審案結果出來後，都需要交給主管批准。

21年6月的一份案例顯示，有一名投資人在提供了如下材料之後獲批：

1. Coinbase平臺上的購買歷史；
2. Coinbase的完整銷售歷史聲明；
3. 一份聲明，證明在加密貨幣估值增加中所獲得的收益；
4. 所有必需的財務收益已繳納稅款的納稅申報；

大致情況，就介紹完了。需要看原文的，下面鏈接：
https://iiusa.org/blog/rcbj-perspectives-foia-litigation-source-of-funds/

前段時間，EB5Sir還在和John與Edward約時間給大家做直播，但是他們比較忙，還沒湊上方便我們的時間，有約好時間的話會告知大家來參加。

簡單總結下：對於老投資人，如果當年涉及Huanhui，可以提前做好第三人的材料準備，萬一需要用到。
對於新投資人，主申儘量避免在敏感公司和單位，資金來源也儘量避免相關收入，Huanhui別圖方便。

文章來源：美國EB5一點通

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