【成功案例】EB-5質疑第三方資金來源，補件1個月通過
流覽次數：3874    添加時間:2021/3/22    來源:臧迪凱聯合律所

年份：2020
國籍：中國
申請人：劉女士
申請類型：EB-5投資移民

時間點：
12/09/2015 遞交I-526申請
09/24/2020 收到移民局補件信(RFE)
12/14/2020 提交補件RFE回應
01/13/2021 補件信批准


難點：
• 劉女士于2015年遞交EB-5申請，將近5年後才收到補件信(RFE)，當初資料的保留那麼久，加大了補件的難度；
• 劉女士的EB-5投資資金是找第三方換匯，沒有資金匯出中國大陸的記錄，劉女士的EB-5投資過程缺少完整的資金鏈；
• 補件(RFE)著重要求提供換匯第三方商的資金合法來源；而第三方僅幫助換美元，不是EB-5申請當事人，沒料到要幫劉女士補件，沒有保存相關資料；第三方作為仲介，如何合法獲得這些美元，證明難度相當大；
• 由於外匯管制，第三方所提供的美元，也是經由眾多親友和員工多次換匯，分多次匯出至香港，資金流水比較混亂；
• 劉女士接收第三方美元的帳戶在香港；因長期未使用，香港的銀行帳號已被關閉，拿不到該帳戶資料；受疫情影響，劉女士無法去香港重啟這個銀行帳戶。該帳戶資料非常重要，如果缺失會對補件造成很大影響；
• 劉女士中途決定換律師，在補件期限僅剩下1個月時，才緊急求助臧迪凱聯合律所(Tsang & Associates, PLC)。面對上述諸多難題，要在1個月內完成補件幾乎不可能。
 
背景簡介：
劉女士于2015年12月申請了EB-5綠卡，經過漫長的等待，在其他投資人都收到了批准後，終於在2020年9月收到移民局通知，卻是一封補件信(RFE)，要求她解釋投資移民的資金來源。因為劉女士當初是找第三方換匯，將投資移民所需的人民幣匯入第三方在國內的人民幣帳戶，第三方再將等值的美元從香港帳戶匯至劉女士在香港開立的帳戶。現在移民局要求提供第三方香港帳戶資金的合法來源證明。
 
劉女士覺得當頭一棒，當初明明已證明了自己投資款的合法來源，現在卻要證明第三方的資金來源，這如何證明？她立馬去找自己的EB-5律師商量，然而在等待了將近2個月後，EB-5律師那邊還是沒有什麼進展，劉女士仍然不知道應如何準備補件材料、如何要求第三方配合。由於補件一共只給3個月期限，劉女士急得如熱鍋上螞蟻。
 
最終，劉女士在朋友的推薦下，找到了臧迪凱聯合律所(Tsang & Associates, PLC)尋求緊急幫助，希望在最後關頭更換律師完成補件。原本我們是不贊同劉女士這種“臨陣換帥”的做法，但面對劉女士近乎絕望的表情，最終同意接手補件。
 
通過與劉女士的詳細交談，我們瞭解到她找第三方換匯過程十分複雜，第三方所持有的美元是找親友匯出，時間跨度長達五年（2010-2015）；而且這些資金來自於第三方多年各種收入的累積，收入項目複雜。因為劉女士和原EB-5律師沒考慮移民局要求補充第三方的資料，之前未做準備，現在一下子拿不出證明。

 
成功關鍵：
1. 找准第三方資金的主要收入來源：
經過詳細核對第三方收入情況，我們鎖定了第三方的幾筆大額收入，在確定收入性質和來源後，指導第三方及其工作單位準備必要資料。由於時間緊張，臧迪凱律師團隊基本是24*7作業。臧迪凱律師團隊的陳律師熟悉國內規定並且有投資移民經驗，隨時準備回答劉女士和第三方的疑問，為證明第三方在國內獲取的合法收入提供了強有力的專業支援。
 
2. 快速準確完成資料和資訊的搜集整理、準備回應補件的律師說明信：
臧迪凱律師團隊共同協作下，最終在補件期限前完成了長達15頁的律師說明信和400餘頁的支持性文件，確保完整證明了幫劉女士換匯第三方的資金來源合法、並合法進入香港帳戶，繼而為劉女士提供了足夠匯給EB-5項目的美元。
 
案件成果：
臧迪凱聯合律所(Tsang & Associates, PLC)於2020年12月13日FEDEX寄出劉女士的補件整套資料，1個月後就收到了移民局批准地方消息。劉女士得知批准後激動萬分，非常感謝在她最危急的時刻，臧迪凱律師團隊加班加點幫她完成補件，並且最終還取得了成功！讓她和家人5年的等待沒有白費，朝著綠卡的目標取得了一步關鍵性的勝利。
 
律師點評：
2015~2016期間，隨著中國外匯管制日益嚴格，原本EB-5投資人大量使用“螞蟻搬家”的換匯方式逐漸受阻，有的投資人(申請人)就轉向了“對敲”的方式，即找第三方(個人或公司)換匯的方式完成EB-5資金的匯出。但對於這種操作，移民局很可能質疑第三方的資金來源是否合法？一旦要求補充第三方資金來源合法證明，往往讓投資人措手不及。如遇此難題，一定要儘早找有經驗的專業律師制定策略及準備，以避免浪費寶貴的補件時間。
 
*為保護客戶隱私，客戶姓名為化名。


 
【律師介紹】
臧迪凱聯合律師事務所(Tsang & Associates, PLC)為專業的法律服務機構，于1984年成立（前身為喜瑞都移民法律中心），總部位於加州洛杉磯，上海、臺北辦公室服務當地客戶，實現美、中、台三地聯線，幫助了世界各地無數家庭和企業成就美國夢。網站：https://tsangslaw.com/ 

臧迪凱(Joseph Tsang)律師：Pepperdine法學博士，Tsang & Associates管理合夥人，美國移民律師協會(AILA)、全美律師協會成員，2021年度美國移民律師協會(AILA)全國聯絡委員會主席。

陳婕律師：上海交大法律碩士，上海律師協會會員，自2005年開始涉外法律工作，跨越語言和文化差異，更懂中國客戶。

臧迪凱聯合律師事務所(Tsang & Associates, PLC)跨國律師團隊為您提供更全面、更專業的法律服務。


作者：陳婕(Amy Chen)律師
文章來源：臧迪凱聯合律師事務所
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