一個錯誤的決定，改變了自己和家人的命運！
流覽次數：3563    添加時間:2017/5/4    來源:美國法律聯營網

我還清晰記得，2010年時這個金礦項目和ALC的SBA 504項目一起登陸中國，同樣因為獨特性吸引了很多人的注意。很遺憾，那時候決定推金礦項目的仲介(X世通等)，決定投資金礦項目的投資人，為你們的決定承受了本不該承受的壓力！我一直說，EB-5對投資人是一場馬拉松，對 項目方更是一場超長的馬拉松，一開始是否領先並不重要。抱定善良的心，每一天堅持努力，不斷完善和突破，你才能成為最後的成功者。



4月28日，美國時間，SEC（證監會）對外宣佈，與一愛達華州男子Serofim Muroff，達成庭外和解，他同意退還通過EB-5計畫而挪用的投資款。該案涉及2010-2013年間的金礦項目。

SEC指控，Serofim Muroff通過其控制的Blackhawk Manager和ISR Capital公司，從中國投資者處募集了超過1.4億美元的投資款，以收購和開發愛達華州McCall的高端地產以及愛達華和蒙大納州的金礦。Muroff被控至少挪用了500萬投資款用作非相關的索道運營投資，購買個人住宅，以及路虎和寶馬。

根據和解協定，Muroff同意退還不當所得5,062,082美元，865,270美元利益及200萬美元罰金。Muroff的會計助理，Debra L. Riddle，同時被指控，同意退還503,417美元不當所得，81,626美元利息及10萬罰金。

他們兩人，都沒有承認或者反對，SEC的指控。

該和解協議，尚待法庭批准，以下根據和解書的內容。

I. 案件概述：

1. 2010年5月至2013年間，被告Serofim Muroff和他的公司Blackhawk Manager及ISR Capital公司，通過Muroff的Idaho State Regional Center（區域中心）從280個外國投資者處募集了超過1.4億美元。

2. 雖然，Muroff將募集的部分資金用於項目發行文件所述的房產開發和金礦上，但是他通過Blackhawk Manager和ISR Capital公司，不當挪用了資金。他一共大致將500萬用於個人用途，包括110萬購買兩處住宅，42.3萬用於華盛頓州的一處索道運營投資，4.7萬購買路虎，4萬購買寶馬，以及9.7萬用於其他個人開銷。

3. Muroff還動用2000萬的投資款，用於期權交易致使虧損一百萬，並且未向投資者披露，並動用560萬支付銷售費用。

4. 被告，Debra Louise Riddle，做為Muroff的會計和助理，參與了Muroff的欺詐和濫用，並執行了將投資款挪用至Muroff控制的Equity Recap公司和個人帳戶。

5. 被告，違法了證券法，同時作為investment adviser（投資顧問），違法了投資顧問法案。

II. 被控事實

項目一期：

1. 2010-2012年間，Muroff和Blackhawk公司，從129個投資者處，募集了6250萬美金。根據項目PPM（發行備忘錄），2000萬將用於收購和完成愛達華州McCall的房地產開發，4000萬用於愛達華州的金礦項目。

2. 在其欺詐體系中，Muroff挪用EB-5投資款收購其自己公司的資產，再高價“轉賣”給EB-5投資者，並且從未向投資者披露相關事實。

3. 譬如，Muroff動用Blackhawk Gold公司名下的780萬EB-5資金，收購愛達華州McCall的房地產，卻將其置於其控制的別的公司名下，開發出售後牟利。雖然，Muroff用的EB-5投資款為其及其控制的公司，收購的上述地產 項目，但是其向投資者和移民局提交的是，從其前生意夥伴處花費2800萬購買的，購買協議。該協議是虛假的，因為Muroff挪用的780萬美金為其控制的公司購入的物業，更何談2800萬。

4. 在2011-2014年間，Muroff動用了投資款開發物業，但是卻未向投資者和移民局披露，該物業是在其關聯公司控制之下，並且享有收益，而非EB-5投資者。直到2014年，在移民局的詢問之後，才將該物業轉到EB-5投資者關聯的公司名下。

5. Muroff虛構出售在金礦項目的個人權益給EB-5投資者。雖然其在金礦項目中，只有無約束的金礦投資意向書和商業計畫，但是卻通過EB-5資金收購金礦所有權之後再加價“出售”給EB-5投資者。雖然，在PPM中，Blackhawk Gold披露Muroff將出售在金礦公司中的權益給投資者參與的基金公司，但是Muroff從未披露其使用的是EB-5資金來做的收購，並加價轉手給EB-5投資者。

6. Muroff同時動用了560萬的投資款，支付海外費用，也與移民局要求的所有投資款必須在項目中用作就業創造所抵觸。

項目二期：

1. 2012-2013年，Muroff和ISR Capital從156個投資者處，通過Quartzburg Gold，募集了7800萬，ISR Capital作為Quartzburg Gold的GP（普通合夥人）。

2. Muroff和ISR Capital確實將大多數資金用於礦產項目，但是如之前項目，他使用投資者的部分資金為自己收購礦業項目的所有者權益，再加價“出售”給投資者。

3. Muroff和ISR Capital還從Quartzburg Gold挪用了2000萬給第三方投資顧問，用於期權交易，支付了40萬交易費用，並給Quartzburg Gold帶來淨虧損64萬，卻未向投資者或移民局披露。

個人利益：

1. Muroff，指使Riddle，挪用投資款購買資產再“出售”給投資者，以此作為個人利潤。

2. Muroff，通過上述方式為己謀利。例如，用110萬購得兩處個人住宅，42.3萬投資華盛頓州的索道運營，4.7萬購買路虎，4萬購買寶馬，9.7萬用作個人開銷。

3. Riddle，參與協助了Muroff的資金挪用等操作。

III. 和解方案

1. 以上被告，涉嫌欺詐，違法證券法。

2. 被告，將被禁止，再次涉足（EB-5）證券發行，EB-5項目運營。

3. 退回非法所得，認繳罰金，等待法庭批准該和解協議。

值得注意的是，該案與之前所有EB-5欺詐案的處理結果，所不同的是，該案以項目方與SEC，庭外和解為結局，尚屬史上首列。

那該項目將如何進展，以下是idahostatesman.com的報導要點：

1. 被告代表律師Nels Mitchell說，“。。。被告。。。很高興能達成和解協定。。。通過配合SEC，並達成解決方案，以幫助投資者能繼續獲得綠卡和國籍。”

2. Muroff必須在法庭批准和解協議之後的10天內，將其在EB-5相關業務中的權益，轉交給獨立第三方管理經理。他已經選擇了Brian Dickens，原愛達華州商務發展部經理，以幫助投資者。該任命，需經SEC和法庭的批准，並將在SEC的監管下工作。

3. Dickens說，“我將盡可能，幫助這些投資者獲得綠卡，以及返還他們的投資”。

SEC與金礦項目方的庭外和解，又將給EB-5添加一個新的案例。

之前，金礦二期的I-526在2015年2月，由於移民局認為專案協議中的Call option（回購權）使得EB-5投資沒有“at risk-處於風險中”而被拒，隨後引發投資者起訴移民局。17年3月，法庭認為移民局拒批I-526有瑕疵，發回移民局重審，據說，現在移民局正在同投資者的代表律師，溝通和解。

同時，金礦二期被拒之後，部分投資者要求退回投資款，而項目方未能完全配合，部分資金未按照監管協定，已經從監管帳戶釋放出去，繼而引發2015年的投資者對於項目方和監管銀行（Bank of America）的集體訴訟。

當前，項目方已經同SEC達成和解，並且將被逼出局，由第三方甚至投資者做為GP（普通合夥人）進董事會控制 項目公司。

據悉，項目一期已經有投資者獲得I-829審批，項目二期的I-526審批在同移民局磋商和解，與SEC達成庭外和解，可能有助於移民局的審批推進。

對於該項目的280個EB-5投資者，如何最終能夠實現移民目的，拿到綠卡，收回投資款，這將勢必為EB-5行業，增添新的案例。


以上內容來源：EB5Sir 美國EB5一點通


一個錯誤的決定，差之毫釐，繆以千里，改變了自己和家人的命運！

項目選擇，永遠是EB-5的最最最重要事宜。項目的來源及盡職調查非常重要，資金監管到該用的地方，預算把關，工程進度把關，運營把關，資金流把關，退場機制及運作更要把關，一個負責的區域中心，以上這些事務都會為投資人做到，寧可在投資前找獨立的律師做投資前的投資報告，也不要在事後找律師打官司。

American Lending Center（ALC）是目前美國SBA中小企業局的唯一一個推廣機構。所有的投資 項目都是SBA 504貸款項目第一順位還款的債權式投資，除了CDC嚴格的風控審批，同時也指定第三方納斯達克上市機構來做的項目工程監管，驗收，資金的發放，及完工的保證，以達到符合移民法的資格，為投資人的綠卡申請和還款順利做出最大的程度的保障機制。

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