遺產計畫需要掌握哪些資訊
流覽次數：3693    添加時間:2005/8/12   

●          你的配偶、子女、以及你可能想写进你的遗嘱的其他亲属的姓名、住址和出生日期。列出他们有无能力或其他特殊需要。

●          可能的监护人（如果你有年幼的子女的话）以及遗嘱执行人或者信托受托人的姓名、住址及电话号码。

●          你的收入金额及来源，包括利息、股息以及其他家庭收入，比如你配偶的工资，或者如果子女跟你一起住的话，他们带回家的收入等。

●          你的债务的金额及来源，包括抵押、分期偿还的贷款、租赁（leases）或商业债务（business debts）等。

●          所有退休金的金额及来源，包括个人退休账户（IRAs）、养老金、基奥计划账户（Keogh accounts）、政府救济金（government benefits）、利润分享计划（profit sharing plans）等。

●          其他金融资产（financial assets）的金额、来源以及账号，包括银行账户、年金（annuities）以及未偿贷款（outstanding loans）等。

●          人寿保险保单明细表，包括账户余额、保单发行者、保单所有者、受益人以及保单借出的任何数额（any amounts borrowed against the policies）

●          你拥有的贵重财产的清单（附带其大概价值），包括不动产、珠宝、家具、共有财产（指明共有人）、收藏品、祖传遗物（heirlooms）以及其他资产。你可能遗赠某件财物给某人的话，可以在该表中将他\她的名字与该物品对应起来进行罗列（This list could be cross-referenced with the names of the people you might want to leave each item to.）

●          可能影响你的遗产计划的任何文件，包括婚前协议（prenuptial agreement）、结婚证书、离婚判决书，最近的纳税申报单、现有的遗嘱及信托、财产转让契约等等。