留學生朋友圈換匯存風險，中國外事機構頻發安全警示
流覽次數：2510    添加時間:2019/6/14    來源:中國僑網

截圖來自中國駐紐約總領館網站

據中國僑網報導，據瞭解，私下換匯在“朋友”圈裡並不罕見，其中相當一部分是相互推薦介紹添加的“朋友”。這種做法存在很大的法律和權益風險。

今年初，中國駐英國大使館發表的一則聲明引發了社會廣泛關注——95個中國在英留學生因被懷疑涉嫌“洗錢”，導致他們的銀行帳戶被凍結。

同期，中國駐加拿大大使館網站也發佈消息，有中國留學生因在微信上私下兌換加元而受騙上當，損失幾千加元。中國駐西班牙大使館也提醒，近年來，旅西中國留學生因私下換匯、參與代購、有償帶物等問題在西被調查、拘捕甚至判刑的案件已發生多起。

私自換匯違反中國外匯管理規定，屬違法行為。美國法律也規定，任何跨境金錢交易超過1萬美元必須申報，既包括一次性超過1萬美元的情形，也包括多次小額交易而總數超過1萬美元的情形。

此外，私下換匯不光交易全靠雙方“互信”，資金安全沒有保障，還可能因個人銀行帳戶等資訊被不法分子獲取利用而造成其他損失。如果換匯涉及的資金來源非法，個人可能被捲入“洗錢”犯罪，不但留下個人不良記錄，影響在美學習、工作和生活，甚至將面臨被遣返甚至判刑入獄等嚴重後果。

除換匯外，許多“朋友”在朋友圈裡提供“低價代購”，允諾以較低的價格代為購買各種商品或服務。其中有的“朋友”系利用盜刷他人信用卡的犯罪行為牟利。如果為了貪圖便宜而購買對方違法所得，不但可能遭受欺詐而“財物兩空”，甚至要承擔相應的法律責任。


文章來源：中國僑網