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銀行反洗錢，旅美華人現金交易太頻繁引麻煩
流覽次數：3621 添加時間:2018/1/19 來源:中國僑網

為防止洗錢活動，美國銀行從2017年12月初開始不允許客人拿現金存到別人帳戶。(美國《世界日報》/王全秀子攝)

中國僑網1月9日電據美國《世界日報》報導，美國政府規定現金存款若每筆超過1萬美元，銀行需向主管單位申報來源。

今年初中國導演英達就因為將每一筆現金存款刻意壓低至1萬美元以下，分成多次共存入40多萬美元至銀行帳戶，有洗錢之嫌被罰款超過17萬美元。

其實很多規定早就存在，不過目前政府要求銀行嚴格執行反洗錢法，尤其是針對留學生或外國人，以致一些原來消費者以為的正常交易，目前卻變成行不通。

存現金到朋友銀行帳戶，不行！個人支票、匯票，才行！

華裔林小姐近來想存現款到朋友的銀行帳戶，就踢到鐵板，被銀行拒絕。原來她和朋友分別持有不同銀行帳戶，朋友向她借錢，日前她拿著現金前往爾灣市美國銀行(Bank of America)給朋友帳戶匯錢，但被銀行拒絕。

林小姐不解，因為數月前還曾這樣操作過，只需提供對方帳戶號，銀行就能幫忙操作。但該行的櫃檯工作人員告訴她，該行從2017年12月初就不再允許外人用現金直接進到其他人的帳戶，匯款者必須透過支票等能證明資金來源的方式才行。

林小姐獲悉美國銀行12月初起，消費者不得拿現金匯款至其他人帳戶，必須透過個人帳戶以個人支票、現金支票、或匯票操作。

原來該規定並非新規，2016年大通銀行(Chase Bank)就不允許客人拿現金匯款給別人。在大通銀行工作的陳小姐表示，她工作一年半以來銀行就不允許這樣操作。

此舉是為了防止不法分子從事洗錢活動，且之前有不少觀光客來美國後開戶，有些銀行不再接受在美國沒有固定收件位址的客人開戶，直指往後外國人開戶會愈來愈難。目前看來美國銀行、大通銀行、富國銀行(Wells Fargo)均照章行事。

大通銀行早在2016年就不允許客人拿現金存到其他人的帳戶。(美國《世界日報》/王全秀子攝)

銀行開戶後長期無交易，被鎖；交易太頻繁，關閉所有帳戶。

去年4月赴美的張女士開通銀行帳戶，可是9月回國後至今都沒有任何消費紀錄，日前準備通過手機查看帳戶餘額時，怎麼都登錄不上，撥打越洋電話至銀行得知，一段時間沒有消費紀錄，銀行把帳戶鎖了。

除了不能直接用現金匯款外，開戶後長期無交易，交易太頻繁也會招惹麻煩。留學生謝同學就有此遭遇。她和絕大部分留學生一樣，學費、生活費來自父母，即使是海外匯款安然無事。

可是謝同學出入境頻繁，每次一有假期就回國，因此每次她都直接攜帶學費和生活費來美，未通過匯款。

當她抵美後再存入自己的帳戶，這些看似再正常不過的行為，卻讓她有一天收到銀行來信，委婉表明讓她在規定日期內把帳戶裏的錢全部取出，因為銀行決定關閉她的所有帳戶，包括信用卡帳戶等。

銀行還表示，不再受理她的任何業務。她前往銀行詢問究竟，櫃檯工作人員也無能為力，表示銀行心意已決，她只能去別家銀行開戶。

文章來源：中國僑網

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