別想走漏洞！拆分存款37筆，每筆低於1萬，觸法恐坐牢
流覽次數：2484    添加時間:2020/3/2    來源:世界日報

芝加哥消防官金恩將35萬元分成37筆，再以每筆低於1萬的金額存入銀行，遭控拆分交易以聯邦罪名定罪。(NBC芝加哥電視臺截圖)

芝加哥消防局一名消防官，因為將35萬元分拆成37筆，每筆低於1萬的金額存入銀行，遭控拆分交易以聯邦罪名定罪。

為防制洗錢，金管單位規定，每一筆金額超過1萬元的存款，銀行必須向政府提交現金交易報告。49歲的芝加哥火災調查員金恩(Antuane King)日前被控兩項拆分交易罪名成立，他本身還是伊利諾州持有執照的房地產經紀人。

聯邦檢察官指出，2015年3月至2016年2月間，金恩在芝加哥消防員信用社和其他七間銀行存款37次，每筆款項少於1萬元。最後再集中所有款項，在萬錦市(Markham)、林伍德(Lynwood)和霍姆伍德(Homewood)購入三間房屋。法院檔未說明這些錢的來源，但金恩未被控非法獲得這些錢。

每項拆分現金交易的罪名，最重能判五年有期徒刑。前國會眾院議長海斯特(Dennis Hastert)，2016年也因拆分交易入獄。

芝加哥消防局發言人表示，直到媒體披露前，消防局對金恩被判刑毫不知情。但目前為止，金恩仍隸屬火災調查辦公室，領消防局薪水；他自1999年起任職，目前年薪9萬9324元。

金恩最初於2018年遭起訴，聯邦地方法官艾隆索(Jorge L. Alonso)6月12日將判刑。

銀行向財政部申報超過萬元的存款，是為防範洗錢及確定資金來源的合法性和正當性。中國導演英達夫婦于2017年分50次將46萬4400元現金存入四家銀行的六個帳戶，被控拆分交易，不但被聯邦法院凍結其部分存款，還被國稅局和州稅務廳追索稅金、利息及罰款。


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