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全現金買房要披露買家身份！美國財政部推反洗錢新規
流覽次數：386 添加時間:2024/2/9
拜登政府想要通過揭露某些全現金購買房產業主的身份，來使房地產交易更加透明。這是其打擊洗錢，和髒錢在美國金融體系流動的持續努力的一部分。
財政部金融犯罪執法網絡週三提出了一項規定，要求房地產專業人士向該機構報告有關向法人實體、信託公司和空殼公司非融資性銷售住宅房地產的信息。
全現金購買住宅房地產被認為存在很高的洗錢風險。該規則不要求向個人報告銷售情況。
“不法分子正在利用美國住宅房地產市場進行洗錢和隱匿犯罪所得，而守法的美國人則承受著房價上漲的代價。”該機構主任加奇(Andrea
Gacki)在一份聲明中說，該提案“不僅是遏制美國住宅房地產行業內濫用行為的重要一步，也是維護我們經濟和國家安全的重要一步。”
白宮於2021年12月制定了啟動房地產記錄保存要求的計劃，以提高房地產交易的透明度，“減少腐敗行為者通過購買房地產來洗錢的能力。”
由於採購報告規則不透明，房地產是洗錢的常用工具。犯罪活動對住房負擔能力的影響程度正在研究中。
加拿大學者小組進行的一項關於洗錢對加拿大房價影響的研究發現，洗錢對房地產的投資推高房價的幅度達到3.7%至7.5%.
透明度倡導組織FACT Coalition的執行董事加里(Ian
Gary)表示，擬議的法規“發出了一個明確的信息，即美國計劃關閉那些試圖在我們的房地產市場隱藏不義之財的犯罪分子的選項。”
財政部還負責實施其他與透明度相關的舉措，包括推出關於小企業所有權的新數據庫。所謂的受益所有權登記處預計將包含至少3200萬家美國企業所有者的個人信息。
財政部長耶倫上個月表示，已有10萬家企業註冊了新數據庫。
全國小企業協會於2022年11月提起訴訟，要求阻止政府新數據庫的創建，認為該數據庫給小企業造成過度負擔，並侵犯了各州監管企業的權利。
文章來源：美國中文網
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