美國商銀說，查詢存戶公民身份是該銀行“例行公事”。（美聯社）

銀行也要查核客戶的公民身份，有沒有搞錯！美國商銀(Bank of America)查詢客戶公民身份的作法，讓一對不知情夫婦差點身上沒有現金可用。

據坎薩斯城星報(Kansas City Star)7月30日報導，柯林斯(Josh Collins)和妻子潔西卡(Jessica Salazar Collins)自2000年代初，就一直是美國商銀的存戶，他們對這家銀行最近突然查詢柯林斯公民身份的做法感到迷惑不解。

柯林斯出生在堪薩斯州威契塔(Wichita)。這對夫妻完全沒有理會銀行一個月前寄給他們的表格，該表格詢問柯林斯是美國公民，還是具有雙重國籍？潔西卡說她把這封信扔了，因為柯林斯認為這是個騙局，直到美國商銀凍結他們的帳戶，才引起他們的重視。

美國商銀發言人華格納(Diane Wagner)說，很遺憾柯林斯夫婦沒有回復銀行更新其訊息的請求。如果銀行沒收到存戶回信，或許會凍結帳戶，直至可以確認帳戶符合管理要求，不會遭到身分盜竊威脅。她說，銀行並非特意挑選柯林斯查詢身分。美國商銀的所有存戶最終都會受到訊息更新通知，查詢他們的公民身份及是否具有雙重國籍。

柯林斯夫婦被迫親自跑一趟銀行，在銀行員工的電腦上，看到柯林斯的名字旁邊有一個小紅旗警告標誌，旁邊寫著“公民身份”(citizenship)。這家分行要求柯林斯出示自己的駕照，25日把他們的帳戶解凍。

萬幸的是，柯林斯夫婦上周沒有決定按計劃去明尼蘇達州(Minnesota)與家人度假。潔西卡說，否則他們會發現自己沒錢給汽車加油、購買食物或住酒店，他們夫婦已決定換一家銀行開戶，不過他們可能會碰到同樣要求。據巴沙迪那星報(Star News)7月30日報導，包括富國銀行(Wells Fargo)在內的很多銀行，也在存戶開設新帳戶時查詢其公民身份。

美國商銀在聲明說，查詢存戶公民身份是該銀行“例行公事”，為存戶新開帳戶和更新存戶現有帳戶訊息時都會這麼做。法律要求，所有美國金融機構保留所有存戶的完整正確紀錄，可能不定期要求存戶提供公民身份和美國居留權證明等訊息，這不是新的做法。

不過加州銀行協會(California Bankers Association)表示，查詢銀行存戶公民身份的做法並非聯邦法律所要求。協會發言人米爾斯(Beth Mills)說，他們不知道有這種規定，聯邦法律僅要求銀行獲得和核實帳戶存戶的四種訊息，即姓名、出生年月日、居住地址和社會安全號碼。

西雅圖的西班牙語環球電視臺(Univision)4月報導，美國商銀拒絕向具有受美國經濟制裁國家公民身份的民眾提供服務。聯邦財政部敦促金融機構，盡可能多收集存戶公民身份等訊息，並且要經常更新訊息，一方面旨在抵制外國資金流入美國銀行從事洗錢勾當。


文章來源：世界日報