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美國退休夫婦儲蓄縮水99%！前投資顧問被判賠220萬元
流覽次數：1333 添加時間:2021/5/4
美國證券交易所(Wikimedia Commons by D Ramey Logan)
未註冊的投資顧問Hai Khoa
Dang欺詐一對已經作為他客戶20年的夫婦，使他們的退休儲蓄大幅縮水。4月19日，康州聯邦法院對該案作出判決。
根據美國證券交易委員會(SEC)去年9月提出的指控，Hai Khoa
Dang完全控制了這對夫婦的經紀賬戶，他實行了“高風險的期權交易策略”，卻從不把自己的安排告知這對夫婦，並掩蓋了他在10個月內幾乎耗盡了這對夫婦所有退休儲蓄的事實。
據稱，Dang讓這對夫婦相信，他會保守地投資他們大部分的投資組合，並在他們的賬戶中至少保留25萬美元的現金。Dang最終建議這對夫婦將他們的退休儲蓄中的220萬美元轉移到自營的經紀賬戶中，然後他使用他們的用戶名和密碼進行交易，並收取1%的顧問費。
結果，Dang將這對夫婦的全部積蓄投資於“災難性的無利可圖”的風險期權交易。導致這對夫婦的賬戶價值從2018年2月超過220萬美元，到2019年11月驟降至2.7萬美元，價值縮水了99%。
Dang還對客戶撒謊。據稱，他曾一度告訴客戶，他們沒有遭受任何損失，因為股票期權的價值未反映在月度帳目報表中。
Dang在1990年代後期在一家經紀交易公司擔任註冊代表的時候，曾在一家航空技術公司做投資演講，自此認識了這對夫婦。在2001年至2006年之間，Dang為這對夫婦擔任經紀人，為他們提供退休規劃。到2006年，Dang沒有續簽執照，但他繼續提出投資建議並與客戶交談。
最終判決禁止Dang違反1940年《投資顧問法》第206(1)和206(2)條的反欺詐規定外，並命令他支付220萬美元的民事罰款。
SEC投資者警報：查投資顧問背景
SEC的零售策略特別工作組和投資者教育與宣導辦公室，鼓勵投資者使用Investor.gov上的免費搜索工具，檢查那些向他們出售或提供投資諮詢的人的背景。
該搜索工具提供有關已註冊的持牌投資人的信息，包括有關刑事或民事法律訴訟、監管措施、客戶投訴、雇傭關係終止和破產申請的某些信息。即使某人當前已註冊或獲得許可，如果在該人的背景中發現以下任何潛在的危險信號，也要小心：
政府監管機構(包括SEC)或自律組織的紀律處分，例如美國金融業監管局(FINRA)，就是充當監管會員經紀公司和交易所市場的自律組織；客戶投訴的歷史；客戶提起的訴訟或仲裁請求；和在一個或多個被證券業驅逐的公司中任職。
Investor.gov網站提醒消費者，要謹慎瞭解投資顧問的背景。例如，SEC曾宣佈一家石油和天然氣公司Tomahawk
Exploration的創始人涉嫌欺詐指控，該創始人此前因郵件欺詐而入獄，並向SEC提供了虛假信息以欺詐投資者。之後，該公司試圖通過首次代幣發行(ICO)籌集500萬美元。該公司的ICO網上沒有提及該創始人的入獄時間，而是聲稱公司的負責人是“成功的公民，具有完美的背景”。該創始人還從ICO網上刪除了他的中間名字縮寫，這使潛在投資者更難以發現他的犯罪記錄。SEC發現後，叫停了Tomahawkcoins的ICO。
投資人還可以使用SEC.gov上的SEC行動查找-個人(SALI)功能來查找有關某些人的信息，這些人在SEC法院訴訟或行政訴訟中曾被做出判決或命令，網址：https://www.sec.gov/litigations/sec-action-look-up。
文章來源：北美新聞
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