美國33歲女子賈奈特(Chanetel garnett)從2016年8月到2017年9月於美國商業銀行存款，將131萬美元分成165次存入銀行裡，還曾經在一天之內跑了8間不同銀行存款，引起當地政府注意依法判處12個月有期徒刑。

根據The Buffalo News報導，當地銀行法令規定，若民眾到銀行存款金額超過1萬美元時，需要填寫“現金交易報告”(Cash Transaction Report)。因此有些人為了回避這項規定，會選擇分批存款，或是拆分存入不同家銀行，但是“拆分”的行為被認為是企圖逃稅，隱瞞自己有高額的現金，是非法行為，小則罰款大則關進牢獄。

聯邦法官傑拉奇(Frank P. Geraci Jr.)認為賈奈特犯罪行為明確，判處12個月的有期徒刑。當局也呼籲民眾，銀行內的官員都是受過訓練的，即使不是超過1萬美元，只要將5000美元分成3天存入，銀行仍然可以提出“可疑活動報告”(SAR)，這種報告雖然不能控告當事人犯法，但是會提出警訊，如果多次被警告，就會進行調查。


文章來源：洛杉磯華人資訊