美國投資移民項目---第78號項目–印第安那州希爾頓花園酒店及會展中心高級貸款項目

第78號項目–印第安那州希爾頓花園酒店及會展中心高級貸款項目

公司及項目簡介

【項目所屬區域中心】：American Lending Center (美國借貸中心)，區域中心歷史及成功案例請點擊：
http://www.uslawchina.com/ad_alc_about.asp#menu
http://www.uslawchina.com/ad_alc_chengong.asp#menu
美國借貸中心American Landing Center (ALC) 過去完成近40個項目及300多位EB5申請100%批准記錄，得到加州州長辦公室的確認，見官網連結：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

希爾頓全球控股集團(Hilton Worldwide, Inc.)是全球首屈一指的國際酒店管理公司，擁有遍佈全球84個國家和地區的超過4080家酒店，包括超過672,000間客房。希爾頓集團創立於1919年，在不到90年的時間裡，從一家酒店擴展到遍佈世界五大洲的各大城市，成為全球最大規模的酒店之一。希爾頓花園酒店 (Hilton Garden Inn)是希爾頓旗下屢獲殊榮的高檔經濟型酒店品牌，憑藉遍佈全球的686個分點、極富吸引力的社交空間以及高端設施，確保讓入住客戶獲得絕對超值的住宿體驗。

印第安那州希爾頓花園酒店及會展中心位於科科莫市的市中心，詳細地址：209 S Union St, Kokomo, IN 46901。科科莫市是印第安那州大都市區的主要城市，地理優勢不言而喻。近年該市經濟發展迅速，是除了印第安那州首府印弟安納波里斯市之外的一座主要大城市，該市還曾被《福布斯》(Forbes)雜誌列為全美國“最佳工作城市”之一。項目所處位置市內交通非常方便，周邊環境優美，被各大公園環繞。項目距離印第安那大學只有2英里。待建的花園酒店共123個客房，每個房間至少配有1個停車位。其他設施還包括室外游泳池，健身房，商務中心，自動販賣機，洗衣房等。會議中心總面積約2萬5千平方英尺，其中有約1萬3千平方英尺為對外出租場地，會展中心建成後將為科科莫市大型活動、會議以及婚禮、家庭聚會等活動提供場所。項目待建。

項目的開發商Hillcrest地產開發公司(Hillcrest Development, Inc.)將承擔建築開發的所有工作。Hillcrest公司是一家全方位服務的公司，有30年以上房地產相關的成功管理和開發經驗，管理的商業酒店和餐飲連鎖價值超過2.5億，包括位於印弟安納波里斯市的萬豪廣場套房酒店、紹姆堡市的費爾菲德套房酒店等。

項目建成後將由Aimbridge Hospitality酒店管理公司來負責日常的經營管理，Aimbridge Hospitality是一家領先的全球協力廠商酒店管理公司，旨在為全球的各大豪華酒店，度假村，會議中心和生活時尚酒店等提供品牌的全方位服務。Aimbridge於2019年與州際酒店及度假村合併，現在在49個州和20個國家/地區擁有超過1400個優質物業。

項目優勢

項目優勢：

• 高級貸款嚴格信貸風控審批。印第安那州希爾頓花園酒店及會展中心高級貸款項目(Hilton Garden Inn & Conference Center, Kokomo, IN)將EB-5資金全部“植入”項目高級貸款中，資金安全性有充分保障。在滿足維持風險(At Risk)的投資規則前提下，ALC通過金融機構特有的信貸風控程序，對申請貸款企業及股東的信用，管理經驗，市場需求進行嚴格評估，精准測算項目未來現金流，保障還款能力；同時ALC通過協力廠商估價公司的報告，對貸款抵押資產在不同階段的價值進行準確估價，確認在貸款違約或破產的極端情況下該高級貸款仍具備充分的損失追償能力。本項目是當前EB-5市場上極其罕見的，經過嚴格金融風控審核的高級貸款項目。

• 項目所有權歸屬當地政府。本專案將由印第安那州科科莫市市政府斥資興建，市政府擁有會展中心及停車場的全部產權。項目主體建築分為三個部分：希爾頓酒店、會展中心和停車場。希爾頓酒店由開發商擁有並負責開發，會展中心和停車場由市政府擁有並負責開發。科科莫市政府同意，希爾頓酒店將享有免費使用停車場的權利。同時，會展中心今後200年的租金收入將與希爾頓酒店共同作為高級貸款抵押，確保貸款的安全回收。本項目中，政府的土地和現金投入近$1300萬，此外還提供了高達$720萬的多項低息和無息貸款，是多年來科科莫市政府投入資金最多的城市開發項目。建成後該項目將成為科科莫市無可爭議的商業核心地標。

• 酒店未來現金流有保障。項目選址優勢明顯，施工位置位於科科莫市的市中心最繁華地段。這完全符合該市政府為帶動當地經濟發展在城市核心地帶營建綜合商業設施，推動商業發展的政府經濟發展策略。有了市政府的政策，資金和稅收等方面的支持，加上管理團隊的豐富經驗，項目選址優勢未來將有效轉化為項目充足的現金流，確保高級貸款的順利還款。

• 高級貸款同時使用固定資產和未來收入雙重抵押，EB-5資金處於第一清償順位。希爾頓酒店的土地和建築物以及將來會展中心的租金收入將全部抵押給包括EB-5在內的高級貸款。如果未來出現貸款違約或者項目破產，ALC有權沒收並拍賣希爾頓酒店，同時也有權沒收會展中心未來200年的租金收入，清償高級貸款損失。

• 退出機制靈活。與夾層貸款或者優先股的EB-5投資模式相比，ALC的高級貸款無須增加重新貸款額度來創造空間回購排在高級貸款之後的債權或股權，從而有效降低了EB-5資金通過重新貸款退出項目的難度。同時，由於高級貸款有活躍的二級交易市場，ALC還可以通過向其它銀行或金融機構出售EB-5高級貸款借據的方式實現EB-5資金的退出。

• 完全使用建築就業，建築完工即成功創造所需就業。項目預計創造的全職就業崗位總數將達205個。按建築預算計算，建築完工時建築過程將創造其中152個永久就業崗位，能充分滿足EB-5投資人所需要的140個就業機會，投資人無須依賴任何風險較高的經營就業。

• 協力廠商專業建築公司提供資金監管和施工驗收服務，以及“建築完工擔保”。項目貸款機構聘請了美國權威的建築監理公司為專案的施工提供全面的資金監管、施工驗收和完工擔保服務，杜絕資金誤用和浪費。同時完工擔保也保障了EB-5投資人的就業及時到位。意味著EB-5投資人的綠卡申請將不會因為就業不足而被拒絕。

投資方式/性質

投資性質：債權

項目資金總需求量約為$3587萬美元。
資金結構：
1) 美國借貸中心(“ALC”)提供的EB-5第一貸款1260萬美元（占總資金來源35.13%），系來自14個EB-5投資人的投資款匯總，每個投資人的投資金額為90萬美元。
2) 非EB-5金融機構提供的第一商業貸款273萬美元（7.6%）
3) 政府貸款720萬美元（20.07%）
3) 政府和開發商股權1334萬美元（37.2%）
此項目的土地及商業建築價值將全部用於貸款抵押，ALC的EB-5資金和非EB-5金融機構的貸款共同佔據第一清償順位。

資金使用說明：
1) 土地成本：USD 100 萬
2) 硬性建築支出：USD 3370 萬
3) 軟性建築支出：USD 117 萬

投資名額14名

投資年限6年

投資金額90萬美元

項目進度

待建。

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上述信息來自該項目宣傳資料