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留學生朋友圈換匯存風險,中國外事機構頻發安全警示
流覽次數:2237    添加時間:2019/6/14    來源:中國僑網

據中國駐紐約總領館網站消息,近日,紐約某大學留學生小張打算用人民幣兌換一些美元用於日常開銷。因手機朋友圈裡一直有“朋友”廣告提供換匯服務,匯率很有吸引力,小張聯繫之下對方就發來一張給小張銀行帳戶匯入1萬美元的交易截圖,小張便將相應人民幣通過微信支付給對方。直到小張遲遲沒收到美元,再聯繫“朋友”已被對方拉黑,方才發現自己上當受騙。


截圖來自中國駐紐約總領館網站

據中國僑網報導,據瞭解,私下換匯在“朋友”圈裡並不罕見,其中相當一部分是相互推薦介紹添加的“朋友”。這種做法存在很大的法律和權益風險。

今年初,中國駐英國大使館發表的一則聲明引發了社會廣泛關注——95個中國在英留學生因被懷疑涉嫌“洗錢”,導致他們的銀行帳戶被凍結。

同期,中國駐加拿大大使館網站也發佈消息,有中國留學生因在微信上私下兌換加元而受騙上當,損失幾千加元。中國駐西班牙大使館也提醒,近年來,旅西中國留學生因私下換匯、參與代購、有償帶物等問題在西被調查、拘捕甚至判刑的案件已發生多起。

私自換匯違反中國外匯管理規定,屬違法行為。美國法律也規定,任何跨境金錢交易超過1萬美元必須申報,既包括一次性超過1萬美元的情形,也包括多次小額交易而總數超過1萬美元的情形。

此外,私下換匯不光交易全靠雙方“互信”,資金安全沒有保障,還可能因個人銀行帳戶等資訊被不法分子獲取利用而造成其他損失。如果換匯涉及的資金來源非法,個人可能被捲入“洗錢”犯罪,不但留下個人不良記錄,影響在美學習、工作和生活,甚至將面臨被遣返甚至判刑入獄等嚴重後果。

除換匯外,許多“朋友”在朋友圈裡提供“低價代購”,允諾以較低的價格代為購買各種商品或服務。其中有的“朋友”系利用盜刷他人信用卡的犯罪行為牟利。如果為了貪圖便宜而購買對方違法所得,不但可能遭受欺詐而“財物兩空”,甚至要承擔相應的法律責任。


文章來源:中國僑網

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